“公司领导”线上指令转账尾款 反诈民警机智止付
今日热点：
中新网湖北新闻8月2日电 (王祖军 李佳宜)虽然有着多年财会工作经验，但因为缺乏反诈意识和辨识力，谷城某公司的财会小华还是被诈骗分子冒充领导诓走了35万。接警后，民警历时1个多小时与诈骗分子斗智斗勇，最终紧急止付140万涉诈赃款，并于近期顺线抓获4名犯罪嫌疑人，给了诈骗分子沉痛的当头一棒。
 |
“领导”紧急来电 会计转款35万
小华，谷城某公司财会人员，在公司素以尊敬领导、执行力强著称。
6月28日上午11时，小华正忙着手头的工作，身旁座机电话突然响起，电话那端自称来自襄阳税务局的工作人员告诉她，即将要来公司查账。
上级突然查账，是不是自己工作没做好？小华顿时紧张了起来。
在电话中，对方语气生硬、一本正经，单纯的小华信以为真，逐渐放松了警惕，因为的担心得罪“领导”，她按照对方在电话里的要求立即通过了QQ好友请求。
随后，小华被拉进一个QQ群，在群里，小华通过成员头像发现本公司两个主要负责领导都在。看到QQ群里领导头像和生活中的完全一致，此时的小华更加相信群里的两个好友就是自己公司的负责人。
此时，群里的“公司领导”向小华发出指令，称自己在外不方便电话联系，让其与“襄阳市税务局领导”联系，把签订的某合同尾款50万转给对方。接到指令后，小华没有多想，为了完成领导交办的工作任务，通过企业转帐方式把35万转给对方。转账完毕，小华却发现不对劲，她赶紧和领导进行电话确认，但为时已晚。
钱款不翼而飞 案件“山穷水尽”
报警后，谷城县公安局城关派出所反诈专班民警接待了小华，根据她的描述，民警确认就是一起典型的网上冒充领导要求转款的新型电信网络诈骗犯罪案件。涉案资金大，城关派出所高度重视，第一时间进行了紧急止付和电诈案件受勘立，但民警此时发现，小华转入到诈骗分子的一级卡的35万已瞬间转入到若干二级卡中，卡中35万现金不翼而飞了。
时间在一分一秒流逝，转眼半个小时已过去，35万大额现金在网上全然不见踪迹，打击整治电诈案件经验丰富的民警们一时犯了难，经紧急网上资金流查询与分析，发现二级卡的现金已被他人线下通过银行前台取现。专班民警们认为，如果仅停留在二级卡追踪了，不另辟溪径的就真的无路可走，此案似乎陷入山穷水尽的困局。
专班民警不敢停留半分，小华到所报警已接近正午12时，正是派出所就餐时间，但专班民警却完全忘记了午饭这回事，快速斟酌着下步追踪方案，有着“反诈先锋”称号的该所专班民警王强灵机一动，寻找到了一个可行方案，决定加速快跑追踪，力争弯道超车对诈骗分子进行阻截。
“1元”试卡交易 成功截获140万
根据办案经验和用卡常识，王强大胆推测，诈骗分子在使用二级卡时一定有与用于洗钱或收赃款的其他卡有试卡交易行为。
试卡交易，即诈骗分子在租借他人银行卡用于诈骗时，会通过小额转账来辨别回收来的银行卡是否能够正常使用。
专班民警立即对该案的二级卡全面进行网上流金流查询与深度分析研判，重点捕捉交易异常轨迹，通过对涉案二级卡近2个月来所有网上交易仔细分析甄别，果然有了重大发现。在与涉案二级卡有关联交易的卡中，有多张银行卡曾通过转账1元的方式与涉案二级卡进行过试卡交易。
看到了破案的希望，民警火速对与之关联卡进行了紧急止付，随后根据止付反馈信息，发现有2张止付的银行卡有大量现金转入，且暂时未被诈骗分子转走，民警遂依法对涉诈资金呈报冻结。
经进一步资金流分析研判，冻结的2张银行卡内共有现金148万多元，系诈骗分子所获赃款或是跑分洗钱团伙转入，正准备转入下级帐户时，被抢先一步的谷城县公安局城关派出所紧急止付冻结，此时距离小华报警不到2个小时。
7月31日下午，谷城县公安局城关派出所反诈追逃专班将小华被诈骗案件中涉嫌帮信犯罪的嫌疑人李某(男、27岁，河北沧州人、跑分洗钱涉案240万)、刘某(男、24岁、黑龙江人、跑分洗钱涉案1400余万)由天津市押解回谷并执行刑事拘留。目前，该案己抓获涉案嫌疑人4人，刑事拘留3人，已追赃20余万元，案件仍在进一步追查之中。
