中新网湖北新闻4月10日电 （李佳玫）“我想着按他们要求做事能报销所有支出，每天还有报酬，就算最后拿不到168万元扶贫款也不吃亏。”到案后，63岁湖南籍男子刘某某懊悔不已，如实供述了自己因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，参与电信网络诈骗黄金洗钱的全部犯罪事实。

　　以“国家专项扶贫款”为诱饵，以“刷流水提额、黄金代发”为幌子，一步步诱骗老年人沦为诈骗洗钱“工具人”。近日，一场精心策划的新型电信网络诈骗洗钱案，在湖北省通城县公安局的精准布控、快速出击下，彻底浮出水面，涉案20余万元黄金被当场查获，两名涉案人员悉数落网。

　　陌生来电抛“百万馅饼” 六旬老人轻信入局

　　2025年12月初，刘某某突然接到一个陌生来电，电话那头的人自称是“中央扶贫办工作人员”，语气郑重地告知他：“我们正在推进‘中国梦’国家专项扶贫项目，只要通过资格审核，你就能领取168万元国家专项扶贫款，这是国家给困难群众的福利。”

　　突如其来的“百万福利”让刘某某半信半疑，但内心的贪念让他不愿错过这个“机会”。随后，他按照对方的指引，下载了一款名为“富国**”的APP完成注册，一名自称“李秀琴”的“项目专员”随即主动添加其联系方式，要求他提交身份证、银行卡等个人资料进行资格审核。

　　没过多久，“审核通过”的消息传来，还向他展示了所谓的“扶贫款发放凭证”，这让原本心存疑虑的刘某某彻底放下戒心，对这场“天降好事”深信不疑。

　　“国家扶贫款发放有严格流程，需要先给你的银行卡刷流水、提升额度，才能顺利到账。”2025年12月中下旬，诈骗分子先后向刘某某的银行卡转入18500元、40000元，要求他立即取现，并存入指定的私人账户。为了顺利拿到168万元“扶贫款”，刘某某对诈骗分子的要求言听计从，即便银行柜员察觉到资金异常，当面询问资金来源时，他也刻意隐瞒，谎称款项是亲友还款和房屋装修款。

　　银行卡冻结换“套路” 跨省跑腿沦为洗钱工具

　　2025年12月底，刘某某发现自己名下所有银行卡突然全部被冻结，无法正常使用。他慌忙联系此前的“项目专员”，却被对方用新的谎言成功蒙蔽。诈骗分子谎称，因近期扶贫款集中下发，导致银行系统出现临时受限，剩余的“扶贫款”将不再以现金形式发放，改为黄金代发，还专门安排了另一名“专员”刘丽霞接手后续操作。

　　在诈骗分子的远程操控下，刘某某彻底沦为他们的“跑腿员”，开始辗转多地寻找可用于“洗白”赃款的金店。他先后前往湖南浏阳以及湖北监利、通城等多地的金店踩点、打探交易规则，重点寻找可支持线上远程付款、不严格核实资金来源的金店。经过多日摸排，他最终选定通城县一家金店作为交易目标。

　　为取得金店店主的信任，方便后续大额交易，刘某某在“刘丽霞”的授意下，先在该店购买了一款3.21克的足金吊坠，并故意向店主透露“后期还要大量采购，大概要购买100多克金条”的意向。店主见状，当即表示可以从武汉调货配合其交易，双方几番沟通确认交易细节后，“刘丽霞”向刘某某下达最终指令：购买3个50克金条和2个20克金条，总计190克，涉案价值达20余万元。

　　预警触发极速布控 警方当场擒获涉案人员

　　就在刘某某与金店即将完成全部交易的关键时刻，咸宁市公安局反诈中心联合中国人民银行咸宁分行的反诈预警系统精准触发，发现该笔大额黄金交易异常，资金流向疑似电诈赃款转移，立即将相关线索推送至通城县公安局。

　　2026年4月4日13时许，涉事金店店主在与刘某某交易过程中，发现其言行诡异、频繁与他人远程通话，且对黄金交易细节异常随意，察觉情况不对后，立即向通城县公安局报警。此时，刘某某已在店内完成黄金真伪检验、重量核对，并且向店家转账20万元，即将完成全部交易，准备将黄金带走。

　　接到报警后，通城县公安局民警火速赶赴现场，当场将刘某某控制，查获其正在与诈骗分子实时沟通，计划将购买的黄金送至当地某公园，交给指定的取现人员。民警并未就此止步，而是顺线追击、布控蹲守，迅速将前来收取黄金的福建男子罗某抓获，当场扣押全部涉案黄金，成功为被害人挽回20万元经济损失。

　　目前，罗某因帮助他人实施电信网络诈骗活动，被公安机关依法予以行政拘留并处罚款；刘某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被公安机关依法予以刑事拘留，案件正在进一步侦办中。(完)

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